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Introduction #
Le module Transactions bancaires centralise l’ensemble des opérations enregistrées sur vos comptes bancaires d’entreprise. Ces transactions peuvent être importées automatiquement via une connexion API bancaire ou manuellement via un fichier OFX. Elles sont accessibles via Finances > Transactions bancaires.
Les transactions bancaires sont au cœur du processus de rapprochement bancaire : elles sont mises en correspondance avec les pièces comptables (factures, paiements, saisies manuelles) pour vérifier la cohérence entre votre comptabilité et vos relevés de banque.
1. Contenu d’une transaction bancaire #
Chaque transaction enregistre les informations suivantes :
Transaction :
- Compte bancaire : le compte d’entreprise concerné
- Date : la date de l’opération
- Montant : le montant de la transaction (positif pour un crédit, négatif pour un débit)
- Description : le libellé de l’opération tel qu’il apparaît sur le relevé bancaire
- Description simplifiée : une version nettoyée du libellé pour faciliter la lecture
- Type de transaction : le type d’opération bancaire
- ID Transaction : l’identifiant unique de la transaction
Statut :
- Active : indique si la transaction est prise en compte
- À venir : signale une opération en attente de comptabilisation par la banque
- Rapprochement : le lien vers le rapprochement bancaire associé, le cas échéant
Montant en devise :
- Pour les opérations en devise étrangère, le montant d’origine et la devise sont conservés
2. Import des transactions #
Les transactions peuvent être alimentées de deux manières :
- Connexion API bancaire : synchronisation automatique avec votre banque. Les transactions sont récupérées régulièrement avec leur date, montant et description
- Import de fichier OFX : import manuel d’un fichier au format OFX (Open Financial Exchange) exporté depuis votre espace bancaire en ligne
Bon à savoir : Lors de l’import, Kafinea détecte automatiquement les doublons grâce à l’identifiant unique de chaque transaction, évitant ainsi les imports en double.
3. Rapprochement bancaire #
Les transactions bancaires sont utilisées dans le processus de rapprochement bancaire, accessible via Finances > Comptabilité > Banque. Ce processus consiste à associer chaque transaction à une ou plusieurs pièces comptables (paiements, factures, saisies manuelles) pour s’assurer que votre comptabilité reflète fidèlement les mouvements réels de votre compte en banque.
Pour plus de détails sur le rapprochement, consultez la page Les rapprochements bancaires.
4. Questions fréquentes #
Les transactions bancaires sont-elles modifiables ?
Les informations principales (montant, date, description d’origine) ne sont pas modifiables car elles proviennent de la banque. Le commentaire et certains champs de statut peuvent être ajustés.
Comment gérer une transaction qui n’apparaît pas ?
Vérifiez que la synchronisation API est à jour (champ Dernière mise à jour). Si vous utilisez l’import OFX, assurez-vous que la période du fichier couvre la date de la transaction recherchée.
Que signifie le statut « À venir » ?
Il s’agit d’une opération annoncée par la banque mais pas encore comptabilisée définitivement. Elle sera automatiquement mise à jour lors de la prochaine synchronisation.