📍 ¿Dónde encontrar este módulo?
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Introducción #
El módulo Cuentas bancarias de terceros permite registrar los datos bancarios de sus clientes y proveedores. Esta información se utiliza especialmente para los adeudos SEPA, las transferencias a proveedores y la conciliación bancaria. El módulo es accesible a través de Finanzas > Cuentas bancarias de terceros.
1. Crear una cuenta bancaria de terceros #
Puede crear una cuenta bancaria de terceros de dos maneras:
- Desde la lista del módulo: Finanzas > Cuentas bancarias de terceros
- Desde la ficha de un cliente o de un proveedor: pestaña Cuentas bancarias, botón Añadir
Información a completar:
- Cuenta bancaria de: el cliente o proveedor titular de la cuenta (obligatorio)
- Nombre: una etiqueta para identificar la cuenta
- IBAN: el número IBAN de la cuenta
- BIC: el código BIC/SWIFT del banco
- Titular de la cuenta: el nombre del titular tal como aparece en la cuenta bancaria
- Cuenta bancaria por defecto: marque esta opción para utilizar esta cuenta por defecto en los adeudos automáticos
Contabilidad:
- Número de cuenta contable: la cuenta del plan contable asociada a este tercero
Información útil: Un mismo cliente o proveedor puede tener varias cuentas bancarias registradas. La cuenta marcada como «por defecto» se seleccionará automáticamente al crear un adeudo SEPA.
2. Información de saldo #
Para las cuentas conectadas a través de una API bancaria, Kafinea puede mostrar:
- Saldo: el saldo actual de la cuenta
- Próximamente: las operaciones pendientes
- Última actualización: la fecha de la última sincronización
3. Preguntas frecuentes #
¿Cuál es la diferencia entre una cuenta bancaria y una cuenta bancaria de terceros?
El módulo Cuentas bancarias gestiona las cuentas de su propia empresa. El módulo Cuentas bancarias de terceros gestiona las cuentas de sus clientes y proveedores.
¿Es obligatoria la cuenta bancaria de terceros para crear un adeudo?
Sí, un mandato SEPA requiere una cuenta bancaria de terceros con un IBAN válido. Sin esta información, no se podrá generar el adeudo.