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Introducción #
El módulo Transacciones bancarias centraliza todas las operaciones registradas en sus cuentas bancarias de empresa. Estas transacciones pueden importarse automáticamente mediante una conexión API bancaria o manualmente mediante un archivo OFX. Son accesibles a través de Finanzas > Transacciones bancarias.
Las transacciones bancarias son el núcleo del proceso de conciliación bancaria: se relacionan con los documentos contables (facturas, pagos, asientos manuales) para verificar la coherencia entre su contabilidad y sus extractos bancarios.
1. Contenido de una transacción bancaria #
Cada transacción registra la siguiente información:
Transacción:
- Cuenta bancaria: la cuenta de empresa correspondiente
- Fecha: la fecha de la operación
- Importe: el importe de la transacción (positivo para un abono, negativo para un cargo)
- Descripción: el concepto de la operación tal como aparece en el extracto bancario
- Descripción simplificada: una versión depurada del concepto para facilitar la lectura
- Tipo de transacción: el tipo de operación bancaria
- ID Transacción: el identificador único de la transacción
Estado:
- Activa: indica si la transacción se tiene en cuenta
- Pendiente: señala una operación en espera de contabilización por parte del banco
- Conciliación: el enlace a la conciliación bancaria asociada, en su caso
Importe en divisa:
- Para las operaciones en divisa extranjera, se conservan el importe original y la divisa
2. Importación de transacciones #
Las transacciones pueden alimentarse de dos maneras:
- Conexión API bancaria: sincronización automática con su banco. Las transacciones se recuperan periódicamente con su fecha, importe y descripción
- Importación de archivo OFX: importación manual de un archivo en formato OFX (Open Financial Exchange) exportado desde su banca en línea
Información útil: Durante la importación, Kafinea detecta automáticamente los duplicados gracias al identificador único de cada transacción, evitando así las importaciones duplicadas.
3. Conciliación bancaria #
Las transacciones bancarias se utilizan en el proceso de conciliación bancaria, accesible a través de Finanzas > Contabilidad > Banco. Este proceso consiste en asociar cada transacción a uno o varios documentos contables (pagos, facturas, asientos manuales) para asegurarse de que su contabilidad refleja fielmente los movimientos reales de su cuenta bancaria.
Para más detalles sobre la conciliación, consulte la página Las conciliaciones bancarias.
4. Preguntas frecuentes #
¿Se pueden modificar las transacciones bancarias?
La información principal (importe, fecha, descripción original) no se puede modificar porque procede del banco. El comentario y algunos campos de estado pueden ajustarse.
¿Cómo gestionar una transacción que no aparece?
Verifique que la sincronización API esté actualizada (campo Última actualización). Si utiliza la importación OFX, asegúrese de que el período del archivo cubra la fecha de la transacción buscada.
¿Qué significa el estado «Pendiente»?
Se trata de una operación anunciada por el banco pero aún no contabilizada definitivamente. Se actualizará automáticamente en la próxima sincronización.