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Menu principal > Finances > Transactions bancaires > Importer un relevé OFX
Votre banque en ligne vous permet de télécharger les opérations de vos comptes dans un fichier au format OFX. Kafinea transforme ce fichier en transactions bancaires, prêtes à être rapprochées de vos factures, règlements et saisies. Vous voyez tout avant d’importer, et une opération déjà présente n’est jamais créée deux fois, même si deux relevés se chevauchent.
L’import OFX convient bien :
- aux sociétés qui n’ont pas connecté leur banque à Kafinea ;
- aux comptes ou cartes que la connexion bancaire ne couvre pas (carte à débit différé, compte en devise, livret) ;
- à la reprise de l’historique d’un compte, sur plusieurs mois.
1. Avant de commencer #
- Un compte bancaire dans Kafinea. Les opérations sont rattachées à l’un des comptes bancaires de la société. S’il n’existe pas encore, créez-le dans Finances > Comptes bancaires en indiquant son IBAN : c’est grâce à lui que Kafinea reconnaît le relevé.
- La bonne société. Sélectionnez, en haut de l’écran, la société à qui appartient le compte : seuls ses comptes bancaires sont proposés.
- Vos droits. L’import est ouvert aux profils autorisés à créer des transactions bancaires. Votre administrateur règle ce droit profil par profil.
Où trouver le fichier OFX ? #
- Connectez-vous à l’espace client en ligne de votre banque.
- Ouvrez le compte, puis la rubrique de téléchargement ou d’export des opérations.
- Choisissez le format OFX et la période voulue. Selon les banques, le fichier porte l’extension
.ofxou.qfx, et le format est parfois proposé sous le nom d’un logiciel de comptes personnels.
Bon à savoir : le relevé PDF, fait pour être lu, ne s’importe pas. Un fichier CSV non plus : préférez l’OFX, qui garde l’identifiant de chaque opération et évite ainsi les doublons.
2. Les trois étapes de l’import #
Ouvrez l’import depuis l’un de ces endroits :
- Finances > Transactions bancaires, bouton Importer un relevé OFX ;
- Finances > Comptes bancaires, même bouton ;
- Finances > Comptabilité > Banque, sous la liste des opérations : le compte affiché est alors proposé d’office.
Étape 1 – Fichier #
Glissez le fichier dans la zone prévue, ou cliquez sur Choisir un fichier. Kafinea lit le fichier sans rien créer. Si ce n’est pas un relevé OFX (un PDF, un tableau, une archive), ou si son téléchargement a été interrompu, un message vous dit lequel et quoi faire.
Étape 2 – Vérification #
Pour chaque relevé du fichier (un fichier peut contenir plusieurs comptes et une carte), Kafinea affiche :
- le compte reconnu, avec la raison (« Reconnu par l’IBAN » ou « Reconnu par le numéro de compte »). Vous pouvez en choisir un autre, ou Ne pas importer ce relevé ;
- la période couverte par le relevé ;
- les chiffres clés : opérations à importer, opérations déjà dans Kafinea, encaissements, décaissements et solde de fin donné par la banque ;
- le solde de départ calculé : comparez-le au solde indiqué par votre banque au début de la période, un écart signale une opération manquante ;
- la liste des opérations, filtrable : toutes, à importer, déjà dans Kafinea, ignorées.
Chaque opération porte un statut :
| Statut | Signification | Importée ? |
|---|---|---|
| Nouvelle | Absente du compte | Oui |
| Déjà importée | Importée lors d’un import précédent, reconnue par son identifiant bancaire | Non |
| Déjà présente ? | Une opération du compte a la même date et le même montant (arrivée par la connexion bancaire, une saisie, ou un fichier sans identifiant) | Non, sauf si vous cochez Importer aussi les opérations probablement déjà présentes |
| En double dans le fichier | La même opération figure deux fois dans le fichier | Une seule fois |
| Illisible | Date ou montant illisible | Non : saisissez-la à la main ou téléchargez à nouveau le relevé |
Kafinea vous prévient aussi :
- quand des opérations pourraient manquer entre la dernière opération connue du compte et le début du relevé : importez aussi le relevé de cette période ;
- quand le relevé et le compte ne sont pas dans la même devise : choisissez le compte de la bonne devise ;
- quand le relevé correspond au compte d’une autre de vos sociétés : sélectionnez-la en haut de l’écran, puis déposez à nouveau le fichier ;
- quand la banque n’a pas fourni d’identifiant pour les opérations : Kafinea en calcule un à partir de la date, du montant et du libellé, ce qui évite aussi les doublons lors de l’import suivant.
Le bas de l’écran résume ce qui va se passer, par exemple « 19 opérations seront ajoutées au compte Compte courant ». Cliquez sur Importer pour confirmer.
Étape 3 – Terminé #
Kafinea indique le nombre d’opérations créées par compte, et celles laissées de côté. Vous enchaînez avec :
- Rapprocher les opérations, qui ouvre le rapprochement bancaire du compte ;
- Voir les transactions ;
- Importer un autre relevé.
Astuce : pour une carte ou un compte sans IBAN, choisissez le compte à la main lors du premier import. Kafinea retient alors le numéro du relevé sur ce compte : il sera reconnu automatiquement les fois suivantes.
3. Importer avec l’assistant IA ou l’API #
- Assistant IA : déposez le fichier OFX dans la conversation et demandez, par exemple, « Ajoute ce relevé aux transactions bancaires ». L’assistant analyse le fichier sans rien écrire, vous présente le compte, la période et les opérations douteuses, puis importe après votre accord.
- API et connecteur pour agents IA : les mêmes vérifications sont disponibles pour vos intégrations. Un fichier est d’abord déposé, puis analysé, puis importé ; relancer l’import avec le même fichier ne crée rien de plus.
4. Questions fréquentes #
J’ai importé deux fois le même relevé : ai-je des doublons ?
Non. Les opérations déjà importées sont reconnues et laissées de côté. Vous pouvez donc télécharger des périodes qui se chevauchent sans risque.
Mon compte est aussi connecté à ma banque. Puis-je importer un OFX quand même ?
Oui. Les opérations ayant la même date et le même montant qu’une opération déjà arrivée par la connexion bancaire sont signalées « Déjà présente ? » et laissées de côté par défaut. Vérifiez-les avec le filtre Déjà dans Kafinea avant de décider.
Le compte n’est pas reconnu.
Vérifiez que l’IBAN est renseigné sur le compte bancaire dans Kafinea et que la bonne société est sélectionnée. Sinon, choisissez le compte dans la liste : il sera reconnu la fois suivante.
Quelle taille de fichier est acceptée ?
Jusqu’à 5 Mo, soit plusieurs années d’opérations pour la plupart des comptes. Pour un fichier plus gros, téléchargez une période plus courte.
Puis-je importer un fichier CSV ?
Oui, avec le bouton Importer de la liste des transactions bancaires, en faisant correspondre les colonnes. L’OFX reste plus simple et plus sûr, car il porte l’identifiant de chaque opération.