📍 ¿Dónde se encuentra este módulo?
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Introducción
El módulo «Cuentas bancarias de terceros» permite registrar los datos bancarios de sus clientes y proveedores. Esta información se utiliza, entre otras cosas, para los adeudos directos SEPA, las transferencias a proveedores y la conciliación bancaria. Se puede acceder al módulo a través de Finanzas > Cuentas bancarias de terceros.
1. Abrir una cuenta bancaria en un banco externo #
Puedes crear una cuenta bancaria de terceros de dos maneras:
- Desde la lista del módulo: Finanzas > Cuentas bancarias de terceros
- Desde la ficha de un cliente o proveedor: pestaña Cuentas bancarias, botón Añadir
Datos que debe proporcionar:
- Cuenta bancaria de: el cliente o proveedor titular de la cuenta (obligatorio)
- Nombre: un nombre para identificar la cuenta
- IBAN: el número IBAN de la cuenta
- BIC: el código BIC/SWIFT del banco
- Titular de la cuenta: el nombre del titular tal y como figura en la cuenta bancaria
- Cuenta bancaria predeterminada: marque esta opción para utilizar esta cuenta como predeterminada en los cobros automáticos
Contabilidad:
- Número de cuenta contable: la cuenta del plan contable asociada a este tercero
Es bueno saberlo: un mismo cliente o proveedor puede tener varias cuentas bancarias registradas. La cuenta marcada como «predeterminada» se seleccionará automáticamente al crear un adeudo directo SEPA.
2. Información sobre el saldo #
En el caso de las cuentas conectadas a través de una API bancaria, Kafinea puede mostrar:
- Saldo: el saldo actual de la cuenta
- Próximamente: operaciones pendientes
- Última actualización: fecha de la última sincronización
3. Preguntas frecuentes #
¿Cuál es la diferencia entre una cuenta bancaria y una cuenta de terceros?
El módulo Cuentas bancarias gestiona las cuentas de su propia empresa. El módulo Cuentas bancarias de terceros gestiona las cuentas de sus clientes y proveedores.
¿Es obligatorio disponer de una cuenta bancaria de terceros para crear una domiciliación bancaria?
Sí, una orden de domiciliación SEPA requiere una cuenta bancaria de terceros con un IBAN válido. Sin esta información, no se podrá generar la domiciliación bancaria.