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Introducción
El módulo «Transacciones bancarias» centraliza todas las operaciones registradas en tus cuentas bancarias de empresa. Estas transacciones se pueden importar automáticamente a través de una conexión API bancaria o manualmente mediante un archivo OFX. Se puede acceder a ellas a través de Finanzas > Transacciones bancarias.
Las transacciones bancarias son el núcleo del proceso de conciliación bancaria: se cotejan con los documentos contables (facturas, pagos, entradas manuales) para verificar la coherencia entre su contabilidad y sus extractos bancarios.
1. Contenido de una transacción bancaria #
Cada transacción registra la siguiente información:
Transacción:
- Cuenta bancaria: la cuenta de la empresa en cuestión
- Fecha: la fecha de la operación
- Importe: el importe de la transacción (positivo en caso de abono, negativo en caso de cargo)
- Descripción: el texto de la operación tal y como aparece en el extracto bancario
- Descripción simplificada: una versión simplificada del texto para facilitar la lectura
- Tipo de transacción: el tipo de operación bancaria
- ID de transacción: el identificador único de la transacción
Estado:
- Activa: indica si se tiene en cuenta la transacción
- Próximamente: indica una operación pendiente de contabilización por parte del banco
- Conciliación: el enlace a la conciliación bancaria correspondiente, si procede
Importe en moneda:
- En las operaciones en moneda extranjera, se conservan el importe original y la moneda
2. Importación de transacciones #
Las transacciones pueden alimentarse de dos maneras:
- Conexión a la API bancaria: sincronización automática con tu banco. Las transacciones se recogen periódicamente con su fecha, importe y descripción.
- Importación de archivos OFX: importación manual de un archivo en formato OFX (Open Financial Exchange) exportado desde su banca online
Es bueno saberlo: durante la importación, Kafinea detecta automáticamente los registros duplicados gracias al identificador único de cada transacción, lo que evita que se importen datos por duplicado.
3. Conciliación bancaria #
Las transacciones bancarias se utilizan en el proceso de conciliación bancaria, al que se puede acceder a través de Finanzas > Contabilidad > Banca. Este proceso consiste en asociar cada transacción a uno o varios documentos contables (pagos, facturas, entradas manuales) para garantizar que su contabilidad refleje fielmente los movimientos reales de su cuenta bancaria.
Para obtener más información sobre la conciliación, consulte la página «Conciliaciones bancarias».
4. Preguntas frecuentes #
¿Se pueden modificar las transacciones bancarias?
Los datos principales (importe, fecha y descripción original) no se pueden modificar, ya que proceden del banco. El comentario y algunos campos de estado sí se pueden modificar.
¿Cómo gestionar una transacción que no aparece?
Comprueba que la sincronización de la API esté actualizada (campo Última actualización). Si utiliza la importación OFX, asegúrese de que el periodo del archivo cubra la fecha de la transacción que busca.
¿Qué significa el estado «Pendiente»?
Se trata de una operación anunciada por el banco pero que aún no se ha contabilizado definitivamente. Se actualizará automáticamente en la próxima sincronización.